SUPER IKE

Informacje podstawowe

Poznaj unikalne rozwiązanie dla Twojej emerytury! Zarządzaj swoją inwestycją emerytalną w niespotykanym dotąd zakresie.

Konto SUPER IKE to jedyne konto wśród oferty polskich Domów Maklerskich, które pozwala, poza inwestowaniem w instrumenty finansowe notowane na GPW*, również na inwestowanie w detaliczne Obligacje Skarbu Państwa na rynku pierwotnym. Co ważne, nabycie takich obligacji na rynku pierwotnym odbywa się bez prowizji!
*z wyłączeniem instrumentów pochodnych

Rachunek SUPER IKE to:

  • zyski zwolnione z podatku od zysków kapitałowych
    (po spełnieniu przez Oszczędzającego wymogów określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego),
  • nabycie detalicznych obligacji skarbowych na rynku pierwotnym bez prowizji,
  • możliwość inwestowania w  szeroką paletę instrumentów finansowych, między innymi: akcje, obligacje na rynku wtórnym, certyfikaty, ETF-y,
  • możliwość otrzymywania bezpłatnych materiałów analitycznych po zawarciu umowy o udostępnianie materiałów analitycznych przez DM PKO Banku Polskiego,
  • możliwość przystąpienia do programu benefitowego"ORLEN W PORTFELU",
  • samodzielne decydowanie jak często i ile wpłacasz środków pieniężnych na rachunek (w ramach corocznego limitu).
  • swoboda w dysponowaniu zgromadzonymi środkami – inwestowanie w ramach IKE możesz zakończyć w każdej chwili i wypłacić część lub całość zgromadzonych środków*

    * zakończenie inwestycji bez spełnienia warunków określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego uprawniających do wypłaty lub skorzystanie z częściowego zwrotu spowoduje obowiązek odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych,

Dlaczego DM PKO Banku Polskiego:

  • Jakość świadczonych usług – I miejsce w rankingu domów maklerskich - Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych – OBI 2017 i 2018!
  • Stabilność, bezpieczeństwo i wiarygodna marka – jesteśmy częścią największego Banku w Polsce.
  • Profesjonalne materiały analityczne – zespół analityczny zajął I miejsce w (16) edycji rankingu analityków giełdowych Gazety Giełdy "Parkiet” (2018).
  • Dostępność – rozbudowana sieć placówek (POK).

Ryzyka:

W związku z szerokim katalogiem instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem decyzji inwestycyjnych, podejmowanych przez Klienta w ramach SUPER IKE, szczegółowe dane w zakresie ryzyk zostały określone w Katalogu instrumentów finansowych będących w ofercie DM PKO Banku Polskiego.

 

Informacje szczegółowe

  • Wycofanie środków z konta SUPER IKE

    Środki zgromadzone na koncie SUPER IKE możesz wycofać w każdej chwili, jednak wcześniejsze zakończenie inwestycji bez spełnienia wymogów określonych w ustawie o IKE i IKZE, w tym częściowy zwrot spowoduje obowiązek odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych.

    Właściciel Konta SUPER IKE, ma możliwość dysponowania zgromadzonymi środkami, w zależności od swoich potrzeb. Może skorzystać z trzech możliwości wycofania środków:

    • Wypłaty transferowej,
      która jest dokonywana poprzez przeniesienie środków zgromadzonych na Koncie IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej indywidualne konto emerytalne lub do programu emerytalnego. W przypadku wypłaty transferowej do innego podmiotu prowadzącego działalność maklerską przeniesione mogą zostać papiery wartościowe z wyłączeniem detalicznych obligacji skarbowych, co do których powinna wcześniej zostać złożona dyspozycja wcześniejszego wykupu. Wypłata taka oznacza zamknięcie rachunku SUPER IKE.

    • Zwrotu środków,
      czyli wycofania całości środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej. Wcześniejsze wycofanie środków skutkuje koniecznością zapłaty podatku. W przypadku, gdy na IKE przyjęto wypłatę transferową z programu emerytalnego, Dom Maklerski PKO Banku Polskiego odprowadzi również do ZUS kwotę w wysokości 30% sumy składek podstawowych wpłaconych wcześniej do programu emerytalnego. Zwrot całości środków jest jednoznaczny z zamknięciem konta IKE.

    • Częściowego zwrotu środków,
      czyli wycofania jedynie części środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej. Przedmiotem częściowego zwrotu mogą być jedynie środki pochodzące z wpłat na IKE. Nie ma jednak konieczności zamykania konta IKE, co oznacza, że nadal można kontynuować oszczędzanie na IKE.

    • Wypłata po spełnieniu warunków określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego,
      która może odbyć się jednorazowa lub w ratach. Taka wypłata powoduje zachowanie przywileju zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych.


  • Opłaty i prowizje

  • Ograniczenia

Jak założyć

  • Odwiedź jeden z naszych Punktów Obsługi Klienta (POK). W zakładce PLACÓWKI znajdziesz wyszukiwarkę, która umożliwi szybkie odnalezienie najdogodniejszej lokalizacji,
  • Do otwarcia rachunku jako osoba fizyczna będziesz potrzebował dowodu osobistego lub paszportu a także nazwę i adres Urzędu Skarbowego, w którym dokonujesz rozliczeń podatkowych. Przygotuj również numer swojego rachunku ROR, jeśli go posiadasz.

Uwaga:

Jeżeli masz już otwarte konto IKE-Inwestycje lub IKE-Obligacje, możesz je w każdej chwili przekształcić w konto SUPER IKE. Wystarczy, że odwiedzisz najbliższy Punkt Obsługi Klienta.