Drukuj
Zarządzanie portfelem
Dom Maklerski PKO BP oferuje swoim Klientom usługę zarządzania portfelem w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, która polega na inwestowaniu aktywów Klienta w wybrane instrumenty rynku finansowego, wśród których można wymienić: znajdujące się w publicznym obrocie akcje, prawa do akcji, prawa poboru, obligacje SP, bony skarbowe i inne dłużne papiery wartościowe oraz lokaty bankowe.
Zarządzaniem powierzonymi aktywami zajmują się licencjonowani doradcy inwestycyjni.
Klient zainteresowany usługą zarządzania portfelem, po wpłacie określonej sumy (w wysokości co najmniej
250 000 zł) ma do wyboru jedną z trzech strategii inwestycyjnych: defensywną (obligacyjną), neutralną (zrównoważoną) oraz agresywną (akcyjną).
Podstawowe czynniki jakie Klient powinien wziąć pod uwagę przy wyborze strategii inwestycyjnej to:
- okres, na jaki mają być zainwestowane środki,
- określenie wymogów dotyczących zachowania płynności środków,
- skłonność do ponoszenia ryzyka.
Strategie inwestycyjne
Strategia defensywna (obligacyjna)
Strategia defensywna jest przeznaczona dla Klientów chcących osiągnąć realny wzrost wartości aktywów przy zachowaniu wysokiej płynności i bezpieczeństwa inwestycji.
Portfel w strategii defensywnej składa się wyłącznie z dłużnych papierów wartościowych oraz instrumentów rynku pieniężnego o wysokim stopniu wiarygodności. Preferowane instrumenty finansowe to obligacje Skarbu Państwa.
Rekomendowany horyzont inwestycyjny dla strategii inwestycyjnej wynosi co najmniej 1 rok.
Strategia neutralna (zrównoważona)
Strategia neutralna jest dedykowana inwestorom liczącym na realny wzrost wartości aktywów w stopniu wyższym niż połowa rynkowej stopy zwrotu, akceptującym umiarkowane ryzyko inwestycyjne.
W skład portfela wchodzą akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. oraz dłużne papiery wartościowe.
Rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi 3 lata.
Strategia agresywna (akcyjna)
Strategia agresywna jest odpowiednia dla inwestorów oczekujących możliwie najwyższego zysku oraz stopy zwrotu wyższej od rynkowej przy jednoczesnej akceptacji wysokiego ryzyka.
Na portfel strategii agresywnej składają się akcje oraz inne papiery wartościowe o zbliżonym ryzyku.
Ze względu na możliwe znaczące wahania wartości portfela, rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 5 lat.
Strategia indywidualna
Inwestorzy wnoszący kapitał w wysokości, co najmniej 1 000 000 zł, mogą skorzystać z możliwości stworzenia indywidualnej strategii inwestycyjnej, dostosowanej do potrzeb i oczekiwań konkretnego Klienta. Skład portfela oraz zasady inwestycji są wtedy ustalane indywidualnie z doradcą inwestycyjnym.
Dlaczego usługa zarządzania portfelem jest taka wygodna?
- Strategia inwestycyjna dopasowana do osobistych preferencji,
- Zachowanie płynności powierzonych środków,
- Możliwość codziennego monitorowania wartości portfela,
- Możliwość negocjowania opłat i prowizji.
Aby skorzystać z usługi zarządzania portfelem należy podpisać umowę o świadczenie usługi zarządzania portfelem w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych.
W trakcie trwania umowy Klient może wycofywać części środków bez utraty dotychczasowych zysków
(z zachowaniem minimalnej, określonej w regulaminie wartości aktywów objętych zarządzaniem).
Klient może również dopłacić dowolną kwotę.
Możliwe jest posiadanie więcej niż jednego portfela przez tego samego klienta.
Szczegółowe warunki oferty określa Regulamin świadczenia usług zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych oraz usługi doradztwa inwestycyjnego przez Dom Maklerski PKO Banku Polskiego.
